تأمین مالی جمعی یا کرادفاندینگ یک روش نسبتاً جدید برای سرمایه گذاری بر روی کسب‌و‌کارهاست که از طریق انتشار طرح در یک پلتفرم‌های آنلاین، مردم با آن طرح آشنا می‌شوند و می‌توانند با مبالغ مختلفی روی آن طرح سرمایه گذاری کنند. تأمین مالی جمعی برای سرمایه‌گذاران و صاحبان کسب و کار، ویژگی‌های مهمی‌دارد که سبب شده تا به یک روش پر طرفدار در عصر حاضر تبدیل شود. برای اینکه بیشتر با کرادفاندینگ آشنا شوید، در ادامه مطلب با ما همراه باشید.
کرادفاندینگ چیست و چطور عمل میکند
کرادفاندینگ به زبان ساده؛ روش جمع‌آوری سرمایه مورد نیاز برای راه‌اندازی یا توسعه یک کسب و کار است که با استفاده از پرداخت مبالغ کم، توسط تعداد زیادی سرمایه‌گذار انجام میشود. طرح‌های سرمایه گذاری معمولاً در پلتفرم‌های آنلاین به اشتراک گذاشته می‌شوند تا همه مردم بتوانند جزئیات آن را مشاهده کنند و در صورت علاقه، در آنها سرمایه گذاری کنند. استارتاپ‌ها و کسب و کارها، کل شرایط مشارکت در پروژه خود را به‌صورت کامل و با جزییات شرح می‌دهند و مردم می‌توانند تمام اطلاعات مورد نیاز درباره نوع سرمایه‌گذاری، سود، مدت زمان و همچنین شرایط اجرای پروژه مطالعه کنند. امروزه کرادفاندینگ روش بسیار جذاب‌تری از سرمایه‌گذاری‌های معمول است. مثلاً شما اگر بخواهید به صورت سنتی در یک کسب و کار سرمایه‌گذاری کنید، حجم زیادی از پول را باید به آن تزریق کنید و ریسک‌های بالایی را متحمل شوید، یا اینکه به سرمایه‌گذاری‌های امن مانند حساب بانکی بلند مدت رجوع کنید که عملاً سود بسیار کمی‌به شما تعلق خواهد گرفت. اما کرادفاندینگ روشی است که کل این چالش‌ها را رفع کرده است؛ به طوری که سرمایه گذاران و سرمایه‌پذیران به راحتی می‌توانند تحت نظر یک پلتفرم معتبر کار را پیش ببرند.
سایت دونگی یک پلتفرم ایرانی تحت نظارت سبدگردان الگوریتم و دارای مجوز شماره 98/5/108857 از شرکت فرابورس ایران که کار تأمین مالی جمعی را انجام می‌دهد. شما به عنوان سرمایه گذار می‌توانید وارد وب‌سایت دونگی شوید و طرح‌های آماده برای سرمایه گذاری را مشاهده کنید. مهم‌ترین مزیت‌های سرمایه گذاری روی طرح‌های کسب و کار در پلتفرم دونگی به شرح ذیل است:
- پرداخت سود تا 45% در مدت زمان کوتاه
- امکان تضمین اصل سرمایه و در شرایطی تضمین اصل سود
- سود بالاتر از اوراق و صندوق‌های درآمد ثابت
- قدرت انتخاب از بین گزینه‌های سرمایه‌گذاری با نسبت سود/ریسک متنوع
- عدم نیاز به دانش تخصصی برای بررسی گزارش‌های عملکرد طرح‌ها در حوزه‌های فعالیت مختلف
- سود سرمایه‌گذاری معاف از مالیات
- سهولت فرآیند سرمایه‌گذاری با استفاده از سامانه سرمایه‌گذاری هوشمند دونگی یا کارشناس مشاور اختصاصی
- گزارش‌دهی منظم از روند طرح‌ها و سبد سرمایه‌گذاری
- قابلیت نقدشوندگی در بازار ثانویه در دسته‌ای از طرح‌ها
- دسترسی به طرح‌های مولد دارای قابلیت توسعه و سرمایه‌گذاری عمده
تأمین مالی جمعی برای صاحبان کسب و کار نیز یک روش جذاب است تا از طریق آن بتوانند به سرعت، مبلغ مورد نیاز برای تاسیس یا رشد کسب و کار خود را جذب کنند. پلتفرم دونگی در مدت فعالیت خود توانسته هزینه مورد نیاز راه‌اندازی کسب و کارهای فراوانی را تأمین کند. رنج این سرمایه‌ها می‌تواند از 1 میلیارد تومان تا 25 میلیارد تومان باشد که به صورت جمعی توسط سرمایه‌گذاران تأمین میشود. ویژگی مهمی‌که سبب شده، پلتفرم تأمین مالی جمعی دونگی محل مناسبی برای کسب و کارها باشد به شرح زیر است:
- امکان تأمین بودجه تا 25 میلیارد تومان
- عدم نیاز به ارائه وثیقه بانکی و ملکی
- سرعت در تأمین مالی طرح
- تقسیم ریسک
اما برای اینکه تصور بهتری از تأمین مالی جمعی داشته باشید و بدانید که سود آن برای سرمایه‌گذاران و کسب و کارها چگونه است، در ادامه این مطلب می‌خواهیم تجربیات شرکت کنندگان در کرادفاندینگ را با شما به اشتراک بگذاریم.
تجربه سرمایه‌گذاران از تأمین مالی جمعی
تجربه سرمایه‌گذاران از تأمین مالی جمعیسرمایهگذاران به‌خصوص افرادی که علاقه‌مند به سرمایه گذاری در طرح‌ها و پروژه‌های کاری هستند، همگی متفق‌القول، نظر مثبتی بر روی استفاده از تأمین مالی جمعی دارند. اگر به پروژه‌های وب‌سایت دونگی که در آن سرمایه‌گذاران مختلف تأمین مالی را انجام داده‌اند نگاهی بیندازیم متوجه چند نکته مهم برای سرمایه‌گذاران می‌شویم. اولین مسئله این است که سرمایه‌گذاران می‌توانند با حداقل مبلغ 500 هزار تومان روی یک طرح سرمایه گذاری کنند، حتی شما این امکان را دارید که سرمایه خود را تقسیم کرده و هم زمان در چند طرح سرمایه گذاری کنید تا پرتفوی شما کمترین ریسک ممکن را تحمل کند. اما حالا که صحبت از ریسک شد باید بگوییم که در برخی از طرح‌ها، امکان تضمین اصل سرمایه و حتی امکان تضمین سود سرمایه گذاری شما وجود دارد و این یک ویژگی منحصر به فرد برای سرمایه‌گذاران تلقی میشود. از دیگر نکات مثبتی که سبب میشود تا سرمایه‌گذاران ترغیب به شرکت در کرادفاندینگ شوند این است که کسب و کارها توسط تیم متخصص دونگی بررسی می‌شوند و در صورت داشتن تأییدیه‌های لازم درون سایت قرار می‌گیرند. شما با سرمایه گذاری در مدل تأمین مالی جمعی امکان مشارکت عمومی‌در راه‌اندازی کسب و کارها را پیدا می‌کنید.
سود این مدل سرمایه گذاری نیز تقریباً مطمئن‌تر و بالاتر از سرمایه‌گذاری‌های متداول است. بیشتر پروژه‌ها میانگین سوددهی 40 درصد در بازار‌های کوتاه مدت و حدوداً یک ساله را دارند. مهم‌ترین ویژگی‌های استفاده از پلتفرم دونگی برای سرمایه‌گذاران:
- دریافت سود بالاتر از بیشتر سرمایه گذاری‌های متداول مانند بانک و صندوق‌های سرمایه گذاری
- امکان انتخاب میزان و نوع سرمایه‌گذاری بین کسب و کارهای متنوع
- عدم نیاز به داشتن تخصص در مباحث مالی و سرمایه گذاری
- عدم نیاز به پرداخت مالیات برای سود دریافتی
- سرمایه گذاری سریع و آسان
- دریافت مشاوره اختصاصی
- دریافت گزارش‌های دقیق و شفاف از روند کاری
- قابلیت بالای نقدشوندگی سریع
تجربه صاحبان کسب و کار از تأمین مالی جمعی
تأمین مالی جمعی یکی از مهم‌ترین و البته به‌روزترین روش‌های تأمین مالی برای صاحبان کسب و کار است. از سال 2006 بود که تقریباً کرادفاندینگ گسترش چشمگیری پیدا کرد و در کشورهای توسعه یافته جهان به ویژه آمریکا و اروپا، سبب راه‌اندازی کسب و کارهای مهمی‌شد. به موازات آن در ایران نیز، تیم‌های خلاقی مانند دونگی، بر آن شدند تا یک پلتفرم آنلاین برای تأمین مالی جمعی ایجاد کنند تا صاحبان ایده و استارتاپ‌ها بتوانند از این روش جذاب، برای راه‌اندازی پروژه‌های خود استفاده کنند. اگر بخواهیم ببینیم که تجربه کسب و کارها در ورود به تأمین مالی جمعی چگونه بوده است بهتر است نگاهی به وب‌سایت دونگی بیاندازیم. در این پلتفرم، پروژه‌های بسیاری موفق به تأمین سرمایه خود از روش کرادفاندینگ شدند. مثال پروژه فرآوری زیتون نیز توانست حدود 7 میلیارد تومان برای سرمایه در گردش کسب و کارش از این طریق کسب کند. بیایید با هم به برخی از کسب و کارهایی که توسط دونگی، توانسته‌اند سرمایه مورد نظرشان را جذب کنند نگاهی بیندازیم:
- تأمین سرمایه در گردش ونتیلاتور 5 میلیارد تومان
- تولید نوشابه انرژی زا 4.5 میلیارد تومان
- تجهیزات پزشکی ویتا 3 میلیارد تومان
- تأمین سرمایه تولید پودر مس 7.5 میلیارد تومان
- خرید و فروش کالاهای دیجیتال 2 میلیارد تومان
این پروژه‌ها تنها بخش کوچکی از جذب سرمایه به روش تأمین مالی جمعی است که توسط پلتفرم ایرانی دونگی انجام شده است، نکته قابل تأمل این است که این پلتفرم می‌تواند سرمایه راه‌اندازی کسب و کارها را تا مبلغ 25 میلیارد تومان از طریق کرادفاندینگ فراهم کند.
